Является ли риск отмывания денег особенно высоким в онлайн-гемблинге?

Координационное управление шведской полиции, отвечающее за борьбу с отмыванием денег и терроризмом, в настоящее время предупреждает о повышенном риске отмывания денег в сфере онлайн-гемблинга. Соответствующий анализ показал, что провайдеры азартных игр во многих случаях неосознанно становятся жертвами подобных преступлений. Соответственно, это затрагивает не только частных, но и государственных провайдеров азартных игр.

Азартные игры онлайн: идеальные условия для отмывания денег?

Как сообщает далее координационное бюро, азартные игры в Интернете создают идеальные условия для отмывания денег в крупных масштабах. Одной из причин этого является то, что пользователи имеют возможность играть по высоким ставкам и, соответственно, получать высокие продажи. Это также привлекает организованную преступность, которая пытается “отмыть” крупные суммы денег у провайдеров азартных игр. Деньги часто поступают от незаконной торговли наркотиками или оружием.

Кроме того, шведские эксперты пришли к выводу, что между счетами игроков часто переводятся несанкционированные суммы денег. Это возможно, например, если игрок А намеренно проигрывает игроку В в игре в покер. Такие случаи часто очень трудно доказать, как для провайдеров игр, так и для ответственных лиц. лицензирующие органы

Совсем недавно несколько шведских банков уже объявили о том, что они серьезно ограничивают или полностью запрещают транзакции в секторе онлайн-игр. Таким образом, кредитные учреждения хотят избежать непреднамеренной поддержки или попустительства незаконной деятельности по отмыванию денег. Однако шведскому банковскому сектору пришлось принять много критики за это решение. Например, председатель правления BOS Густав Хоффстедт сказал, что вся отрасль зависит от функционирования и безопасности каналов транзакций. Если банки откажутся это делать, незаконная деятельность не сократится, а увеличится.

“Самый высокий уровень риска” отмывания денег в онлайн-гемблинге

Шведская полиция ясно дала понять, что азартные игры в Интернете представляют значительный риск в области отмывания денег. В частности, утверждалось, что онлайн-казино а другие провайдеры азартных игр имеют “самый высокий уровень риска” в отношении отмывания денег.

Всего несколько месяцев назад мы сообщали о реформе Закона об отмывании денег в Германии. До сих пор в этой стране было необходимо совершить определенное “основное правонарушение”, чтобы квалифицировать отмывание денег как уголовное преступление. С проведением реформы необходимость в таком “основном правонарушении” отпала, и судам стало проще выносить обвинительный приговор за отмывание денег.

В прошлом к азартным играм онлайн предъявлялись дополнительные требования по предотвращению отмывания денег. В Законе об отмывании денег (GwG) законодатели сформулировали следующие стандарты, которые, среди прочего, затрудняют отмывание денег или предотвращают его:

• Игроки могут участвовать в азартных играх онлайн только в том случае, если они предварительно создали учетную запись пользователя
• В рамках регистрации или верификации поставщик услуг должен проверить документ, удостоверяющий личность пользователя.
• Для пополнения счета игрока требуется либо перевод, либо прямое списание средств, либо другой приемлемый электронный платежный сервис (поэтому криптовалюты в принципе исключены).
• Полученные выигрыши могут быть выплачены только тому игроку, который ранее зарегистрировался. Выплата выигрышей третьим лицам запрещена.

Провайдерам азартных игр, которые не соблюдают положения Закона об отмывании денег (GwG), грозят серьезные штрафы. Если, например, поставщик услуг не назначает специалиста по борьбе с отмыванием денег или нарушаются обязательства по хранению, это может привести к штрафу в размере до 100 000 евро в соответствии с разделом 56 (1) No 53 GwG.

Вывод

Подводя итог, можно сказать, что мир онлайн-казино, вероятно, по-прежнему остается популярным местом для преступников. Не только шведская полиция, но и многие другие эксперты видят высокий риск отмывания денег в онлайн-гемблинге. Следует отметить, что, как правило, жертвами становятся сами провайдеры азартных игр, а не преступники. Для них является сложной задачей как можно быстрее выявить деятельность по отмыванию денег и сообщить о ней в соответствующие органы. Можно, по крайней мере, скептически отнестись к тому, будет ли нынешняя реформа Закона об отмывании денег в Германии достаточной для полного предотвращения отмывания денег в сфере онлайн-гемблинга.