Закон об отмывании денег в Германии реформируется

После реформы сокрытие доходов, полученных преступным путем, теперь определенно является уголовным преступлением. Но что изменится для игроков в немецких онлайн-казино и библиотеках онлайн-игр?

Политическая воля очевидна: цель состоит в том, чтобы облегчить вынесение приговора преступникам в случае подозрения в отмывании денег. До сих пор в этой области существовали серьезные уголовные препятствия, из-за которых часто не удавалось доказать факт отмывания денег обвиняемыми. По этой причине сокрытие преступных доходов в будущем в любом случае должно быть наказуемо. Критика исходит от оппозиции.

Лучше бороться с организованной преступностью

Отмывание денег - большая проблема, особенно в сфере организованной преступности. Здесь постоянно пытаются как можно незаметнее ввести незаконно заработанные деньги в легальный экономический оборот. В конце концов, преступники не могут просто так потратить деньги, заработанные на торговле наркотиками, оружием или людьми, оставаясь незамеченными. Вместо этого преступники ищут различные варианты, с помощью которых они могут вернуть свои незаконные деньги в легальный экономический оборот.

До сих пор правовая ситуация в Германии была такова, что для вынесения обвинительного приговора за отмывание денег требовались определенные “основные правонарушения”, от которых должны были быть получены деньги. Однако во многих случаях следственным органам не удавалось доказать виновникам эти основные правонарушения. В результате многие из подозреваемых так и не были осуждены.

“Любой, кто прячет предмет, являющийся результатом незаконного деяния, упомянутого в предложении 2, скрывает его происхождение или препятствует или ставит под угрозу установление происхождения, обнаружение, конфискацию или изъятие такого предмета, наказывается лишением свободы на срок от трех месяцев до пяти лет. Противоправные действия по смыслу предложения 1 являются преступлениями, а также определенными правонарушениями (например, коммерческий подкуп, вымогательство, кража товаров, мошенничество, злоупотребление доверием), а также другими правонарушениями (например, создание преступного сообщества, подготовка серьезного акта насилия, угрожающего государству, а также мошенничество со ставками на спорт и незаконные азартные игры). “

После пересмотра состава преступления основное правонарушение больше не должно играть роли в будущем. Соответственно, в случае сокрытия доходов, полученных преступным путем, всегда может быть возбуждено уголовное дело об отмывании денег. Именно такое решение принял Бундестаг в эти дни. Ответственный министр юстиции Кристин Ламбрехт (СДПГ) убеждена в преимуществах реформы:

- Благодаря новой формулировке преступления, связанного с отмыванием денег, мы еще более интенсивно боремся с организованной преступностью и пресекаем незаконные денежные потоки”.

Оппозиция недовольна

Критика новой правовой реформы исходит от оппозиции. Она сомневается в пользе пересмотренного закона и называет проект неэффективным. Кроме того, есть опасения, что следственные органы больше не смогут успевать за расследованием, вероятно, значительно большего числа предполагаемых правонарушений.

Фридрих Штратманн (Die Linke) подвел итог следующим заявлением:

“Дефицит правоприменительной практики неизбежен”.

Более того, многие эксперты в области права уже предупреждали о появлении “бюрократического монстра”. Поскольку для совершения отмывания денег в будущем больше не требуется совершение конкретного преступления, отмывание денег также возможно, например, после кражи в магазине. Этот факт может означать, что следственным органам придется тратить неоправданно большие средства на расследование таких незначительных дел.

Является ли отмывание денег также проблемой в онлайн-казино?

Конечно, провайдеры онлайн-игр уже должны соблюдать определенные законы о борьбе с отмыванием денег. Это включает в себя немедленное уведомление компетентных органов о подозрении в отмывании денег и проведение соответствующих расследований в этом случае. В нашем руководстве на тему “Ошибки новичка в онлайн-казино” вы также найдете информацию об игре с использованием сторонних кредитных карт или банковских счетов и о подозрениях в отмывании денег.

Если казино узнает, например, что игрок регулярно вносит крупные суммы с помощью Paysafecard, играет только на часть денег, а затем хочет, чтобы они были переведены на счет в онлайн-банке, возникает подозрение в отмывании денег. По этой причине принцип KYC играет важную роль в онлайн-казино. В то же время операторы требуют, чтобы вывод средств производился с использованием того же способа оплаты, что и предыдущий депозит.

В последние годы количество случаев отмывания денег, зафиксированных полицией Германии, осталось на высоком уровне:

Предотвращение подозрений в отмывании денег: соблюдайте обязательства по представлению отчетности

Если игрок в Германии получает платеж из-за рубежа, он должен сообщить об этом в Бундесбанк при соблюдении определенных условий. По крайней мере, это происходит регулярно, когда сумма перевода составляет 12 500 евро или более. Поскольку почти все онлайн-казино и библиотеки онлайн-игр имеют свои штаб-квартиры за рубежом, обязательство по представлению отчетности должно быть соблюдено не позднее, чем после выплаты указанной суммы.

Обычно сверх этой суммы (например, для выигрышей в казино) в выписке со счета игрока казино также должна быть соответствующая пометка: “Соблюдайте обязательства AWV по предоставлению отчетности, горячая линия Bundesbank: 0800 1234 111”.

“AWV” - это аббревиатура от “Закона о внешней торговле”. Точные положения по этому вопросу, касающиеся переводов в Германию и из Германии из Германии, можно найти в § 11 Закона о внешней торговле (AWG) в сочетании с §§ 67 и последующими положениями AWV. Отчитываться должны не только частные лица, но и юридические лица (например, компании). Обязательным условием является наличие места жительства или штаб-квартиры компании в Германии. Несоблюдение обязательства по представлению отчетности является административным правонарушением, которое может быть наказано штрафом в размере до 30 000 евро.

Каждый, кто получает кредитный перевод на сумму свыше 12 500 евро из-за рубежа (например, с Мальты) (например, выигрыш в казино), должен сообщить об этом в Бундесбанк.

Банки также должны сообщать о подозрениях в отмывании денег

Если у банка есть доказательства того, что транзакция клиента может быть связана с отмыванием денег, составляется так называемый отчет о подозрениях в отмывании денег. Это означает, что о владельце счета сообщается в Подразделение финансовой разведки таможенной службы. Здесь проверяется, обосновано ли подозрение в отмывании денег или можно ли представить правдоподобную причину получения денег. Нередко ваш собственный банк заранее связывается по телефону с владельцем соответствующего счета, чтобы выяснить, откуда поступают деньги. Только в том случае, если достоверная информация не может быть предоставлена, на втором этапе выдается сообщение о подозрении в отмывании денег.

Чтобы избежать привлечения к уголовной ответственности за отмывание денег, необходимо соблюдать следующие принципы:

Прозрачность помогает: сотрудник вашего банка должен быть своевременно проинформирован о предполагаемых поступающих платежах и, при необходимости, о происхождении денег. Если информация кажется правдоподобной и соответствует вашему финансовому положению, проблем возникнуть не должно.
Сигнализируя о готовности к сотрудничеству: Владелец счета должен сообщить сотруднику банка, что он готов сотрудничать и готов ответить на вопросы в любое время. Это может предотвратить поспешную отправку сотрудником банка сообщения о подозрении в отмывании денег.
Угроза последствий: Как клиент, вы также должны четко заявить, что если банк сообщит о преждевременном или необоснованном отмывании денег, вы немедленно полностью прекратите отношения с клиентами и перейдете в другой банк.
Знание обязанностей: Если сотрудник вашего собственного банка указывает, что за подобные случаи отвечает отдел комплаенс, то это, как правило, верно лишь отчасти. Как правило, последнее слово остается за персональным консультантом по работе с клиентами, поскольку он должен лучше знать своих клиентов и их финансовые обстоятельства.

Совет: Если банк все равно сообщит об отмывании денег, рекомендуется в любом случае обратиться за профессиональной поддержкой. Вам может помочь ваш собственный налоговый консультант или юрист, специализирующийся в налоговом или уголовном праве.

Вывод

Конечно, провайдеры онлайн-игр делают все возможное для борьбы с отмыванием денег на своих платформах. Сомнительно, что это всегда будет успешным. Однако факт остается фактом: по крайней мере, в Германии банки и власти очень трепетно относятся к этому вопросу и, если возникают сомнения, скорее просят слишком много, чем слишком мало. Всем, кто выиграл более крупную сумму в онлайн-казино или библиотеке онлайн-игр, следует заранее выяснить, что именно делает их банк, и, при необходимости, обратиться за консультацией. В принципе, выигрыши в азартных играх в Германии, по крайней мере, не облагаются налогом. Кроме того, успешные игроки могут использовать альтернативные способы оплаты, такие как электронные кошельки (например, Skrill, Neteller). Бундестаг принял решение ужесточить Закон об отмывании денег. В будущем для совершения уголовного преступления больше не будет требоваться совершение определенного основного правонарушения. Вместо этого любое правонарушение может быть основным преступлением, связанным с отмыванием денег.